Gestion privée
La gestion privée est un service destiné aux particuliers souhaitant optimiser et diversifier leur patrimoine, quelle que soit l’étape de leur parcours financier. Elle repose sur une approche sur-mesure, adaptée aux objectifs financiers, fiscaux et successoraux de chaque client. Chez Ginger Wealth, nous vous accompagnons dans la gestion et le développement de votre patrimoine en vous proposant des stratégies personnalisées et performantes. Nos experts sont à votre disposition pour vous conseiller et vous aider à faire les meilleurs choix en fonction de votre situation et de vos ambitions. Contactez-nous dès maintenant par téléphone au 06.89.48.07.89, par mail ou via notre formulaire de contact.
Qu’est-ce que la gestion privée ?
La gestion privée consiste à accompagner des clients dans la structuration et l’optimisation de leur patrimoine. Elle couvre plusieurs domaines, dont l’investissement financier et immobilier, l’ingénierie patrimoniale et la planification successorale.
Elle s’adresse principalement aux cadres dirigeants, chefs d’entreprise, professions libérales ou héritiers disposant d’un patrimoine conséquent à gérer.
Les services offerts par la gestion privée
Conseil en stratégie patrimoniale
Une analyse approfondie de la situation patrimoniale permet de définir une stratégie d’investissement adaptée. Cette approche tient compte de plusieurs critères :
• Objectifs à court, moyen et long terme ;
• Appétence au risque ;
• Contexte fiscal et juridique ;
• Anticipation des besoins en liquidités.
Gestion d’actifs financiers
L’un des piliers de la gestion privée est l’investissement sur les marchés financiers à travers différentes classes d’actifs :
• Actions : Investissement en bourse pour une rentabilité à long terme.
• Obligations : Produits de taux garantissant un rendement plus stable.
• Fonds d’investissement : OPCVM, ETF ou fonds de gestion alternative.
• Private Equity : Investissement dans des entreprises non cotées, offrant un fort potentiel de croissance.
• Produits structurés : Instruments combinant plusieurs actifs pour optimiser le couple rendement/risque.
Gestion immobilière et investissement en pierre-papier
La gestion privée intègre également l’immobilier sous plusieurs formes :
• Investissement locatif : Acquisition d’actifs résidentiels ou commerciaux générant des revenus passifs.
• Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) : Accès à l’immobilier sans gestion directe.
• Fonds d’investissement immobilier (OPCI, SIIC) : Placements diversifiés en actifs immobiliers cotés.
Optimisation fiscale
L’ingénierie patrimoniale vise à réduire la fiscalité sur les revenus, le capital et la transmission :
Dispositifs de défiscalisation : Loi Malraux, Girardin industriel, etc.
Optimisation de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) : Structuration du patrimoine pour minimiser la base imposable.
Défiscalisation via l’assurance-vie : Produit d’épargne offrant des avantages fiscaux et successoraux.
Planification successorale et transmission de patrimoine
L’anticipation de la transmission patrimoniale est essentielle pour protéger les héritiers et limiter la fiscalité successorale :
Donation et démembrement de propriété :
Transmission progressive avec avantages fiscaux.
Testament et pacte Dutreil :
Outils de planification successorale.
Contrats de capitalisation et fiducie :
Solutions pour une gestion sur-mesure du patrimoine.
Quels profils bénéficient de la gestion privée ?
La gestion privée s’adresse principalement aux :
• Professions libérales, dirigeants, cadres supérieurs et autres profils à forte responsabilité.
• Entrepreneurs : Gestion des revenus issus de la cession d’entreprise ou des dividendes.
• Héritiers : Accompagnement dans la structuration et la valorisation du patrimoine reçu.
Les avantages de la gestion privée
• Une approche personnalisée : Stratégies sur-mesure selon le profil et les objectifs.
• Un accès à des opportunités exclusives : Investissements spécialisés et fonds dédiés.
• Un suivi par des experts : Banquiers privés, fiscalistes, notaires et gestionnaires d’actifs.
• Une optimisation globale : Maximisation du rendement tout en minimisant la fiscalité et les risques.
Les risques et les précautions à prendre
Malgré ses nombreux avantages, la gestion privée comporte certains risques :
• Volatilité des marchés financiers : Exposition aux fluctuations boursières.
• Risque immobilier : Liquidité et évolution du marché pouvant impacter la rentabilité.
• Cadre fiscal évolutif : Modifications des lois fiscales influençant les stratégies patrimoniales.
• Mauvaise diversification : Concentration excessive des actifs pouvant accroître les pertes.
La gestion privée est un levier puissant pour optimiser et sécuriser un patrimoine. Grâce à un accompagnement sur-mesure et une diversification stratégique, elle permet d’atteindre des objectifs financiers à long terme. Un suivi régulier et l’appui d’experts sont essentiels pour tirer pleinement parti des opportunités tout en maîtrisant les risques.
